Как рассчитать коммерческую ипотеки с помощью онлайн-калькулятора — ПоДелу.ру
Ваш город:
Москва

Расчёт коммерческой ипотеки с помощью онлайн-калькулятора

Перед покупкой коммерческой недвижимости в кредит важно оценить уровень долговой нагрузки. Для этого нужно знать примерный размер ежемесячных платежей. Зная его, можно рассчитать максимальный размер ипотеки и переплату по ней. Все расчёты легко произвести не выходя из дома, с помощью онлайн калькуляторов коммерческой ипотеки. Расскажем, как они работают, чем различаются и какие удобнее.

Как работает ипотечный калькулятор

В основе работы ипотечного калькулятора лежат многочисленные математические формулы, которые позволяют определить основные условия кредитования.

В зависимости от функционала калькулятора для предварительных расчётов по кредиту потребуется указать:


Обязательные данные

Дополнительные данные

  • сумма кредита или стоимость недвижимости

  • желаемый срок кредитования

  • размер первоначального взноса

  • процентная ставка

  • единовременная комиссия

  • участие в определённой ипотечной программе или использование льготного тарифа

  • форма погашения кредита — аннуитетные или дифференцированные платежи

  • размер скидки, например, за оформление заявки на сайте (нужно поставить соответствующую отметку)

  • регион приобретения недвижимости


После указания всех исходных данных нужно нажать кнопку «Рассчитать», «Узнать ежемесячный платёж», «Расчёт» — зависит от функционала сайта. Расчёты происходят моментально и могут выполняться как по стоимости недвижимости, так и по сумме кредита.

Некоторые калькуляторы требуют указать процентную ставку для расчёта коммерческой ипотеки, а некоторые позволяют рассчитать её примерный размер в зависимости от других исходных данных.

Где найти ипотечный калькулятор

По запросу «калькулятор коммерческой ипотеки» и «ипотечный калькулятор» в интернете можно найти множество подходящих сайтов. Все их можно разделить на несколько групп.

Сайты банков с программой бизнес-ипотеки

Это один из самых удобных вариантов. Вы сразу познакомитесь с условиями кредита и разберётесь с долговой нагрузкой. Такая возможность есть на сайте «Ак Барс Банка», «ТрансКапиталБанк», «Челиндбанка», банка «Кубань Кредит».

Пример калькулятора на сайте «Ак Барс Банка»:


Однако калькулятор для бизнес-ипотеки есть не у каждого банка. В таком случае есть два варианта:

  1. Отправить заявку и получить персональные условия кредитования.

  2. Руководствуясь базовыми данными ипотечного предложения, воспользоваться сторонним калькулятором.

На сайтах банков есть калькулятор ипотеки для жилой недвижимости. Им тоже можно воспользоваться для расчёта коммерческой ипотеки. В редких случаях такой калькулятор не подойдёт для бизнес-целей. Это связано с низким порогом максимальной суммы кредитования или необходимостью выбрать тип недвижимости, где отсутствует вариант «коммерческая».

Например, калькулятор жилой недвижимости на сайте «Сбербанка» ограничивает заём 70 миллионами рублей:

Специализированные сайты

На специализированных сайтах, связанных с подбором банковских продуктов и объектов недвижимости, или информационных ресурсах на эту тему почти всегда можно найти калькулятор для расчёта ипотеки. Они есть, например, на сайтах banki.ru, sravni.ru, «ЦИАН», ipotek.ru.

Тут можно не только произвести необходимые расчёты, но и сразу увидеть кредитные предложения от нескольких банков, ознакомиться с их условиями.

Агрегаторы онлайн-калькуляторов

На таких сайтах представлены различные калькуляторы — рефинансирования, ипотеки, вкладов и другие. Вы можете сделать несколько расчётов в одном месте. Если на сайте есть личный кабинет, результаты можно сохранить и вернуться к ним позже.

Пример сайта-агрегатора — calcus.ru:

Найдите свой банк для ведения счета
Выбрать банк
Найдите свой банк для ведения счета
Выбрать банк

Топ-5 удобных и простых ипотечных калькуляторов

Мы приготовили для вас обзор пяти самых удобных и функциональных калькуляторов для предварительных расчётов по бизнес-ипотеке. Среди них можно найти решение для вычислений с любыми исходными данными.

Калькулятор ипотеки Банки.ру

Это удобный калькулятор с простым интерфейсом. Подойдёт для проведения расчётов практически с минимальными исходными данными:

  • стоимость недвижимости;

  • первоначальный взнос;

  • срок кредитования;

  • процентная ставка.

Помимо этого калькулятор подразумевает проведение расчётов с указанием конкретного банка и выбора кредитного продукта в нём. Но на деле этот функционал работает не всегда. Калькулятор определённого банка часто не загружается.

Результат расчёта включает в себя:

  • сумму кредита с учётом первоначального взноса;

  • размер переплаты по ипотеке;

  • ежемесячный платёж;

  • размер общей выплаты.

Во всплывающем окне можно открыть график платежей и распечатать его. 


На странице с результатами расчёта можно увидеть кредитные предложения от различных банков. В них указаны базовые процентные ставки и примерный размер платежей на основе введённых вами данных.

Ипотечный калькулятор calcus.ru

Это универсальный калькулятор, который подойдёт для расчётов любой ипотеки. Для получения результата вам нужно будет указать процентную ставку по займу. Расчёт можно произвести как по сумме кредита, так и по стоимости недвижимости. 

Результат расчётов можно увидеть не только в числовых значениях, но в виде круговой диаграммы, графика. Его можно распечатать, сохранить в личном кабинете сайта после регистрации на нём. 

Калькулятор на сайте недвижимости «ЦИАН»

Этот калькулятор позволяет выполнить расчёт тремя различными способами:

  • по стоимости недвижимости;

  • по сумме кредита;

  • по размеру допустимого для вас ежемесячного платежа.

Особенно удобен третий вариант. Оценив финансовые возможности, можно решить, какая сумма ежемесячного платежа для вас приемлема. Укажите в полях калькулятора её, размер первоначального взноса, срок кредита и процентную ставку. Калькулятор подсчитает стоимость недвижимости, которая вам «по карману».

Дополнительный функционал включает расчёт досрочного погашения ипотеки и подробный график платежей без возможности печати.

Ипотечный калькулятор Sravni.ru

Этот ипотечный калькулятор не позволяет получить подробный график платежей или узнать переплату. Но с его помощью можно найти выгодные предложения от различных банков, в каждом из которых будут указаны:

  • минимальная ставка по кредиту на коммерческую недвижимость;

  • минимальный размер ежемесячного платежа;

  • требования к заёмщику;

  • список документов для рассмотрения заявки;

  • другие условия ипотеки.

Для получения результата достаточно указать вид приобретаемой недвижимости, её стоимость, размер первоначального взноса, срок кредитования. 

Калькулятор ипотеки avaho.ru

С помощью этого калькулятора можно рассчитать ежемесячный платёж по ипотеке, размер переплаты и общую выплату.

Также есть возможность:

  • выполнить расчёт по сумме кредита и стоимости недвижимости;

  • указать первоначальный взнос в рублях или процентах;

  • выбрать дату начала выплат;

  • выбрать вид платежа;

  • получить инструкцию для проведения расчётов и справочную информацию об ипотечном кредитовании.

Полученный график платежей нельзя распечатать или сохранить.



Читайте также
Кредитный брокер — помощь в рефинансировании кредитов с высокой долговой нагрузкой
Автор: Михаил Кобрин
20.07.2020
Сегодня бизнес берёт кредит с низким процентом и удобным сроком, а уже через неделю заём становится непосильной ношей. Сорванная крупная сделка, уход ключевого партнёра или эпидемия коронавируса ставят бизнес под удар. Но не все предприниматели знают, что есть посредники, которые могут помочь с рефинансированием даже больших кредитов. Разберёмся, что это такое, какие плюсы у рефинансирования, и кто такой кредитный брокер.
Подробнее
Как и где получить кредит на покупку готового бизнеса
Автор: Елизавета Кобрина
17.07.2020
Покупка готового бизнеса — привлекательный вариант для тех, кто хочет иметь своё дело, но не готов развивать его с нуля. Расскажем о преимуществах и рисках покупки готового бизнеса, условиях кредитования таких проектов в российских банках.
Подробнее
6 способов достать деньги для бизнеса
Автор: Михаил Кобрин
07.07.2020
Кажется, начать бизнес — дело нехитрое. Достаточно выбрать бизнес-модель, зарегистрироваться в ФНС и открыть расчётный счёт. Но это не так. Задача предпринимателя — постоянно развивать и расширять свое дело. А для этого нужны деньги, которых поначалу всегда не хватает. Рассмотрим шесть вариантов финансирования, их преимущества и недостатки.
Подробнее
Коммерческий кредит: под какой процент можно выдать
Автор: Михаил Кобрин
07.07.2020
Коммерческий кредит как вид кредитования закреплен в ст. 823 ГК РФ. Коммерческий кредит не так популярен, как банковский. А некоторые предприниматели о нем не слышали, полагая, что это обычный кредит в банке. При этом коммерческий кредит — эффективный инструмент для привлечения денег.
Подробнее
Как взять кредит в банке на ООО
Автор: Елизавета Кобрина
06.07.2020
Организациям не всегда хватает собственных денег на открытие или расширение бизнеса, пополнение уставного капитала, покупку недвижимости или спецтехники — поэтому приходится брать займы. Банки предлагают кредитные продукты на любой вкус. Расскажем, как и на каких условиях могут взять кредит действующие и только открывшиеся ООО.
Подробнее
Виды кредитов для юрлиц
Автор: Елизавета Кобрина
06.07.2020
Банки предлагают больше кредитных продуктов юридических лицам, чем индивидуальным предпринимателям. Можно оформить целевой кредит, кредит под залог, овердрафт, кредитную линию, инвестиционный кредит и другие виды займов. Рассмотрим основные виды кредитов для юрлиц и особенности их получения: от формирования пакета документов до выбора залогового имущества.
Подробнее
Как ИП получить кредит в банке
Автор: Елизавета Кобрина
30.06.2020
Банки кредитуют ИП с неохотой, так как им сложно подтвердить регулярный доход и спрогнозировать его на ближайшие годы. ИП в качестве заёмщика — риск для банка-кредитора. Но не всегда и не все банки отказывают ИП. Расскажем, как получить кредит индивидуальному предпринимателю при различных условиях.
Подробнее
Кредит под залог автомобиля
Автор: Михаил Кобрин
29.06.2020
Предпринимателям и организациям постоянно нужны деньги: на закрытие кассового разрыва, покупку оборудования, расширение ассортимента. Самый простой вариант финансирования бизнеса — кредит. Банки рискуют своими деньгами, когда выдают займы. Чтобы защитить свои интересы, они требуют обеспечение в виде залога, например, кредитуют бизнес под залог авто.
Подробнее
Кредит под бизнес-план с нуля
Автор: Елизавета Кобрина
29.06.2020
Для начала бизнеса нужен стартовый капитал — деньги, оборудование, материалы, помещение и так далее. Кто-то пытается справиться своими силами, но денег хватает не всем. Можно попытать удачу, написать бизнес-план и попытаться получить кредит для открытия бизнеса с нуля.
Подробнее
Как ИП взять кредит для бизнеса под залог недвижимости
Автор: Елизавета Кобрина
25.06.2020
Кредитование под залог недвижимости — хорошая возможность для ИП получить большой заём для своего бизнеса. Если залоговое имущество дорого стоит и легко продаётся, банк пойдёт навстречу клиенту и предложит более выгодные условия. Расскажем, как и где получить заём для бизнеса под залог недвижимости.
Подробнее
Рефинансирование кредитов для юрлиц: условия и ставки в банках
Автор: Елизавета Кобрина
25.06.2020
Кредитование для юрлиц — возможность расширить бизнес, выгодно инвестировать или остаться на плаву в кризис. Бывает, что условия старого кредита становятся невыгодными по сравнению с новыми предложениями банков. Рефинансирование кредита позволит улучшить условия займа. Расскажем, в чём его выгода и на каких условиях можно рефинансировать кредиты.
Подробнее
Инвестиционный налоговый кредит
Автор: Михаил Кобрин
23.06.2020
Все ООО должны платить налоги: налог на прибыль, НДС, транспортный налог, налог на имущество и так далее. Инвестиционный налоговый кредит поможет бизнесу в условиях кризиса и снижения выручки, если налоговая нагрузка станет неподъёмной.
Подробнее
Как получить налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку
Автор: Михаил Кобрин
22.06.2020
Покупка квартиры в ипотеку — серьёзный и дорогой шаг. Кроме стоимости самой квартиры, банку нужно вернуть ещё и проценты за пользование заёмными деньгами — итоговая сумма может в 2-3 раза превышать цену покупки. Чтобы снизить ипотечную нагрузку, государство ввело имущественный налоговый вычет — законный способ экономии на ипотеке.
Подробнее
Где и на каких условиях ИП может взять автокредит
Автор: Елизавета Кобрина
19.06.2020
Если ИП не хватает личных средств или у него нет возможности изъять деньги из оборота, он может купить автомобиль на заёмные средства — по программе потребительского или автокредитования. Расскажем, почему иногда автокредитование — это единственный вариант покупки, чем оно выгоднее потребительского кредита и на каких условиях оформить автокредит.
Подробнее
Рефинансирование кредита для ИП
Автор: Елизавета Кобрина
17.06.2020
Уменьшить кредитную нагрузку на индивидуального предпринимателя реально. Один из эффективных способов — рефинансирование кредита для ИП. Расскажем, в чём суть процедуры, на каких условиях его можно оформить и в каких банках взять займ с более выгодной ставкой.
Подробнее
Как составить бизнес-план для кредита: основные разделы и показатели
Автор: Михаил Кобрин
15.06.2020
Бизнес должен постоянно развиваться и наращивать обороты, но иногда прибыли или денег собственников не хватает, тогда приходится обращаться за кредитами в банк. Банк запросит бизнес-план, чтобы понять, сможете ли вы вернуть долг и насколько перспективны ваши идеи. Расскажем, как составить бизнес-план для оформления кредита.
Подробнее
Кредит на развитие сельского хозяйства под 5 %: как и где получить
Автор: Елизавета Кобрина
15.06.2020
Российские сельхозпроизводители могут брать льготные кредиты на развитие сельского хозяйства по ставке до 5 % годовых. Кредиты выдают банки, а государство компенсирует им недополученные из-за сниженной процентной ставки доходы. Расскажем, кто и как может взять льготный кредит.
Подробнее
ТОП-10 банков для открытия кредитной линии
Автор: Михаил Кобрин
10.06.2020
Чтобы получить кредит, нужно заполнить заявку, подать документы для прохождения финмониторинга и т. д. Это может занять не один день. А что делать, если деньги нужны здесь и сейчас? В такой ситуации выигрывают компании с открытой кредитной линией. Расскажем, что это такое, в чем ее преимущества и в каком банке можно взять кредитную линию.
Подробнее
Что такое онкольный кредит
Автор: Елизавета Кобрина
10.06.2020
Своё название онкольный кредит получил от английского «on-call». Дословно это переводится как «по звонку», а в отношении заёмных средств — «до востребования». Расскажем, кому выгодно брать онкольные кредиты и на каких условиях их предоставляют.
Подробнее
Кредит для бизнеса с нуля: условия оформления и возможности
Автор: Елизавета Кобрина
05.06.2020
Взять кредит под бизнес с нуля непросто. Не все банки доверяют начинающим предпринимателям. Риски на старте всегда высокие, а финансовым учреждениям нужны гарантии возврата займа. Расскажем, как повысить шансы на одобрение займа и получить кредит для открытия малого бизнеса.
Подробнее
Сложно выбрать банк для ведения счета?
Мы поможем!
Выбрать банк
Интересные статьи
Кредит на развитие сельского хозяйства под 5 %: как и где получить

Кредит для бизнеса с нуля: условия оформления и возможности

распечатать
Оставить комментарий
Комментарии
Пока никто не оставил комментарий

Ваш город не Москва?