Выписка банка по расчетному счету: образец заполнения — ПоДелу.ру
Ваш город:
Москва

Выписка банка по расчётному счёту

Через расчётный счёт может проходит от одной до сотен операций в месяц. Их количество, суммы и назначение может заинтересовать третьих лиц — от госорганов до инвесторов. Расскажем, как получить выписку и зачем она нужна.

Что такое банковская выписка

Выписка по расчётному счёту — это список всех операций, которые владелец провёл по банковскому счёту за период. Она относится к первичным документам и нужна для бухгалтерского и налогового учета.

Поступление денег на счёт или совершение платежа — это операции, которые нужно отражать в бухучёте компании (ст. 9 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ). Любая бухгалтерская проводка должна подтверждаться документом. Выписка — один из них.

Пример. Что содержится в банковской выписке

Унифицированной формы выписки нет. Каждый банк формирует ее по-своему, это зависит от используемого программного обеспечения. Но в каждой выписке указаны реквизиты счёта, наименование банка и таблица с операциями.

В усечённой таблице даны номер счёта, дата и суммы расходных (кредитовых) и доходных (дебетовых) операций операции. 

Вот образец бесплатной банковской выписки по расчётному счёту.

В таблице есть графы «Дебет» и «Кредит». По «Дебету» указаны списания, а по «Кредиту» — поступления на расчётный счёт.

В расширенной выписке дополнительно содержится:

  • остаток по счёту на начало и конец выбранного периода;

  • вид операции;

  • БИК и корреспондирующий счёт — используется во внутрибанковской аналитике;

  • реквизиты плательщиков и получателей платежей;

  • реквизиты документов, послуживших основанием для операции;

  • назначение платежей.

Арбитражный управляющий может запросить в банке выписку настолько подробную, что там будут указаны паспортные данные и адреса регистрации всех получателей-физлиц.

Расшифровка графы «Вид операции» в банковской выписке

В графе «Вид операции» стоит код. Он зависит от документа, на основании которого совершена операция. Всего есть 3 вида документов и 3 кода:

  • код «01» — платежное поручение — распоряжение банку перевести со счёта компании деньги контрагенту за товары или услуги;

  • код «02» — платежное требование — распоряжение банку списать со счёта должника определённую сумму в вашу пользу. Должник сам решает, разрешать ли банку списание;

  • код «06» — инкассовое поручение — применяется, когда стороны договорились о списании средств со счёта без согласия второй стороны, или в силу закона. Например, по исполнительному производству.

    Найдите свой банк для ведения счета
    Выбрать банк
    Найдите свой банк для ведения счета
    Выбрать банк

Зачем выписка нужна ИП и организациям

Вести бухгалтерию

Выписка нужна для отражения платежей и поступлений в бухгалтерском учёте. Получив выписку, ответственный сотрудник сверяет её с другими первичными документами. Он обязан:

  • проверить наличие и правильность всех документов, подтверждающих  операции в выписке (например, наличие счетов-фактур, ТОРГ-12, УПД);

  • проверить правильность сумм в выписке и их совпадение с суммами в иных документах;

  • проверить совпадение номеров документов-оснований в выписке с реальными документами.

Если нашлись ошибки — сотрудник обращается в банк.

Представлять налоговой

Выписка по расчётному счёту пригодится в беседе с контролирующими органами, хотя запрашивать её у компании или предпринимателя они не станут. Госорганам проще получить выписку в банке. Сотрудники налоговой изучают выписки по счетам при проверке.

Для иных случаев

В некоторых случаях, нужна выписка об открытых счетах. В ней нет информации по движению средств, зато указаны все открытые счета компании или предпринимателя. Такой документ нужен для:

  • кредита в банке;

  • участия в тендерах;

  • ликвидации или реорганизации;

  • переговоров с инвесторами;

  • предоставления в суд по запросу.

Степень раскрываемой информации бывает разной. Минимум, в выписке будут указаны все счета фирмы, даты открытия и текущее состояние — открыт или закрыт. А может быть и расширенный вариант с указанием мест проводимых операций, сумм и наименований контрагентов.

Как получить банковскую выписку

Порядок выдачи выписок законодатель не регламентирует, поэтому условия её предоставления озвучит банк. Некоторые организации выдают выписку по счёту автоматически каждый месяц, скидывая ее на электронную почту клиента.  Есть несколько способов получить документ:

  • заказать в отделении или терминале;

  • по почте или e-mail — свяжитесь с менеджером банка по телефону, e-mail или SMS и попросите выслать выписку по почте;

  • онлайн — выберите соответствующую услугу на сайте банка или в мобильном приложении.

От выбранного способа зависит стоимость. Например, онлайн-выписки обычно бесплатны, а вот бумажный вариант может стоить денег.

Если выписка нужна для внутреннего пользования, подойдёт электронный вариант, полученный по e-mail или онлайн. Он обычно заверен ЭП банка, поэтому его примут по месту требования, например, в ФНС. 

По запросу органов в офисе банка можно получить выписку с подписью ответственного за формирование и оттиском печати.

Для выдачи выписки по счёту банку нужна следующая информация:

  • наименовании компании, которая запрашивает выписку — для юрлиц;

  • ФИО и адрес регистрации — для физлиц и ИП;

  • период, за который нужна выписка;

  • обоснование запроса.

Как хранить выписку из банка

Выписка — первичный документ, а значит её нужно хранить. Сам банк хранит у себя выписки пять лет, для организации рекомендуется этот же срок.

За пределами пятилетнего срока банк выписку уже не предоставит. Если вам нужны выписки больше, чем за пять лет, их придётся сохранять самостоятельно.

Хранить выписки на бумаге не обязательно. Нет закона, обязывающего все документы хранить в бумажном виде. Но при «электронном хранении» позаботьтесь о создании резервных копий на внешних носителях. Вирусы и сбои в работе сервера могут уничтожить все документы.

Читайте также
Как пользоваться расчётным счётом ИП
Автор: Михаил Кобрин
29.12.2021
ИП может работать без счёта, но тогда придётся рассчитываться наличными. Наличные расчёты ограничены, а чтобы заплатить налоги, придётся ехать в инспекцию или банк. В статье расскажем, как расчётный счёт облегчает работу предпринимателя и как им пользоваться.
Подробнее
Как пополнить расчётный счёт ООО собственными деньгами
Автор: Елизавета Кобрина
27.12.2021
У организации не всегда хватает денег на счету для оплаты налогов, аренды или поставок. В таких случаях собственнику хочется помочь бизнесу своими деньгами, но просто так положить деньги на банковский счёт фирмы нельзя. Расскажем о способах легального пополнения счёта.
Подробнее
Внесение наличных на расчётный счёт ИП
Автор: Елизавета Кобрина
21.10.2021
Предприниматель может пополнить расчётный счёт в любое время, чтобы поддержать бизнес. Расскажем, как вносить на счёт наличные: выручку и личные средства, чтобы не переплачивать налоги и банковские комиссии.
Подробнее
Топ-5 сервисов для сдачи бухгалтерской отчётности через интернет
Автор: Михаил Кобрин
20.10.2021
Организации и ИП могут не ходить на почту и в госорганы, а отправлять отчётность прямо со своего рабочего компьютера. Для одних электронный формат просто дополнительное удобство, а для других — обязанность. Расскажем, какие есть способы сдачи и можно ли сдать отчётность через интернет бесплатно.
Подробнее
Лучший банк для ИП на УСН
Автор: Елизавета Кобрина
16.09.2021
Как только вы зарегистрируете ИП, сразу получите серию звонков от банков, которые предлагают свои услуги. Чтобы выбрать лучший банк, сравните условия в десятке самых популярных. Эксперты Podelu.ru составили рейтинг банков для ИП, в котором учли надёжность, стоимость обслуживания, вывод денег, удобство приложений и отзывы клиентов.
Подробнее
Как юрлицу пользоваться валютным счётом
Автор: Елизавета Кобрина
07.08.2021
Пользоваться валютным счётом так же, как и рублёвым, не получится. Получать и переводить иностранную валюту несколько сложнее. Расскажем, как правильно пользоваться валютным счётом и как учитывать средства для налогообложения.
Подробнее
Возврат подотчётных средств на расчётный счёт
Автор: Елизавета Кобрина
02.07.2021
Всё больше организаций и предпринимателей работают без кассы. Безналичные расчёты с сотрудниками стали обыденностью, но передача и возврат подотчётных сумм по безналу всё ещё не полностью урегулированы законом. Расскажем, как это правильно сделать и оформить в бухгалтерии.
Подробнее
Как выводить деньги с расчётного счёта ООО
Автор: Елизавета Кобрина
25.06.2021
Деньги на счету и в кассе организации принадлежат предприятию, а не учредителям. Их можно тратить только на хозяйственную деятельность, но не на личные цели. Поэтому актуален вопрос: как собственнику получить часть прибыли компании, чтобы потратить деньги в своих целях. Расскажем, как быстро и законно вывести деньги с расчётного счёта ООО.
Подробнее
Кредит на развитие сельского хозяйства под 5 %: как и где получить
Автор: Елизавета Кобрина
15.06.2021
Российские сельхозпроизводители могут брать льготные кредиты на развитие сельского хозяйства по ставке до 5 % годовых. Кредиты выдают банки, а государство компенсирует им недополученные из-за сниженной процентной ставки доходы. Расскажем, кто и как может взять льготный кредит.
Подробнее
Внесение уставного капитала на расчётный счёт ООО
Автор: Михаил Кобрин
03.06.2021
После регистрации ООО нужно внести уставный капитал. Срок на внесение ограничен — четыре месяца со дня регистрации. Расскажем, сколько денег положить на расчётный счёт и как это сделать.
Подробнее
Где лучше открыть расчётный счёт для ИП
Автор: Лилия Федулина (Перебейнос)
19.05.2021
Банки разработали тысячи тарифов по ведению расчётного счёта для бизнеса. Есть предложения, подходящие частному мастеру по ремонту ПК, а есть те, что устроят и международные корпорации. Расскажем, на что обращать внимание при выборе банка и тарифа.
Подробнее
Банкротство ИП в условиях коронавируса
Автор: Михаил Кобрин
06.04.2021
Эпидемия COVID-19 ударила по экономике России. Страдают все сферы: торговля, оказание услуг, общепит, туризм. Выручка упала, а постоянные расходы сохранились: аренда, коммуналка и больной вопрос апреля — зарплата для сотрудников, которые не работают. Предприниматели, которые годами строили дело своей жизни, теперь гадают, что лучше: вложить все резервы и продержаться до конца карантина или закрыться, чтобы не потерять еще больше. Закрыть ИП с долгами не получится, для начала придется рассчитаться с кредиторами. Но есть выход — банкротство. Не все предприниматели знают, что это такое, как запустить процесс, и какие будут последствия. К тому же правительство планирует ввести мораторий на банкротство в 2020-2021 году.
Подробнее
Как получить выписку из ЕГРИП
Автор: Елизавета Кобрина
26.03.2021
ЕГРИП — государственная база, в которой хранится информация обо всех российских предпринимателях и крестьянских хозяйствах. Если вам понадобилась выписка из ЕГРИП на себя или партнера, то можете получить её в налоговой или через интернет. Расскажем о способах и стоимости получения выписки.
Подробнее
Как получить выписку из ЕГРЮЛ
Автор: Елизавета Кобрина
25.03.2021
В ЕГРЮЛ содержится актуальная и достоверная информация обо всех юридических лицах на территории России. Получить сведения из реестра можно на свою или любую другую фирму в виде бумажной или электронной выписки. Расскажем, для чего может понадобиться выписка из ЕГРЮЛ, где и как её можно получить.
Подробнее
Где открыть расчётный счёт ООО
Автор: Михаил Кобрин
16.03.2021
По закону ООО не обязаны открывать расчётный счёт, но без него сложно работать. Наличные расчёты по одному договору ограничены суммой 100 тыс. рублей, а налоги без счёта нельзя заплатить. Российские банки предлагают разнообразные условия расчётно-кассового обслуживания. Расскажем, как ООО выбрать банк для расчётного счёта.
Подробнее
Снятие наличных с расчётного счёта ИП
Автор: Лилия Федулина (Перебейнос)
11.02.2021
Предприниматель, в отличие от юрлица, может снимать деньги с расчётного счета в любой момент. Расскажем, как это делать и каких правил придерживаться, чтобы банк не посчитал снятие средств нарушением и не заблокировал счёт.
Подробнее
Документы для открытия расчётного счёта ООО
Автор: Михаил Кобрин
03.01.2021
Чтобы открыть расчётный счёт, руководителю ООО нужно собрать и принести в банк документы. Расскажем, какие документы запросит банк: что принести с собой, а что заполнить на месте.
Подробнее
Онлайн-бухгалтерия для ИП и ООО
Автор: Михаил Кобрин
20.10.2020
Вести бухгалтерский учёт должны все ООО. Предприниматели такой участи избежали, но им всё же нужно сдавать налоговые декларации и отчёты по сотрудникам. Большинство руководителей малого бизнеса для этих целей нанимает бухгалтера, который периодически готовит отчёты, а остальное время отдыхает. Для малого бизнеса — это лишь дополнительные траты. Но не каждый предприниматель знает, что для ведения бухучёта и сдачи отчётности ИП или ООО моугт использовать сервисы онлайн-бухгалтерии.
Подробнее
Что такое зарплатный проект и для чего он нужен
Автор: Елизавета Кобрина
16.10.2020
Вы можете платить зарплату сотрудникам наличными или перечислять на банковские карты с расчётного счёта. Но оба варианта невыгодные, так как придётся хранить и транспортировать наличные или платить большие комиссии банку. Зарплатный проект — это способ перечисления зарплаты в безналичной форме, но с гораздо меньшей комиссией и дополнительными бонусами. Расскажем, что такое зарплатный проект, для чего он нужен и как работает.
Подробнее
Безработные россияне могут получить новую профессию бесплатно
Автор: Елизавета Кобрина
20.08.2020
Россияне, которые находятся под риском увольнения, только выпустились из образовательных учреждений или потеряли работу в связи с распространением Covid-19, могут бесплатно пройти переквалификацию для дальнейшего трудоустройства. На эти цели Михаил Мишустин выделил из бюджета около 3 миллиардов рублей.
Подробнее
Сложно выбрать банк для ведения счета?
Мы поможем!
Выбрать банк
Интересные статьи
Кредит на развитие сельского хозяйства под 5 %: как и где получить

распечатать
Оставить комментарий
Комментарии
П
пп
03.12.2021 16:07
0
Ответить

Ваш город не Москва?