Валютный счёт в Сбербанке

Открыть валютный счёт в Сбербанке могут юрлица и ИП. Он нужен всем компаниям, которые занимаются внешнеэкономической деятельностью, например, покупают или продают товары в других странах или берут кредиты в иностранных банках. 

Сбербанк — крупнейший банк в России. Многие компании открывают валютный счёт и проходят валютный контроль именно здесь. Почему, разберёмся в статье.

Тарифы по валютному счёту ООО и ИП в Сбербанке

Сбербанк открывает валютные счета в различных валютах: от евро до швейцарских крон и японских йен. На большинство валютных счетов в Сбербанке действует единый тариф, но есть особые пакеты услуг для внешнеэкономической деятельности. Рассмотрим их условия.

Базовый тариф РКО счетов в иностранной валюте

Стоимость открытия. Если у вас уже есть расчётный счёт в Сбербанке, вы можете бесплатно открыть к нему валютный счёт в рамках любого тарифа на расчётно-кассовое обслуживание. Открытие счета бесплатно.

Валютный счёт для ИП и юридических лиц в Сбербанке можно открыть и без рублевого счёта. Но тогда за открытие счёта в валюте банк возьмет около 2 300 рублей в зависимости от вашего региона. А счёт в евро, швейцарских франках, японских йенах, шведских и датских кронах выйдет дороже — 2 500 руб.

Ведение счета с дистанционным банковским обслуживанием — 2 100 рублей в месяц. Если вы не будете пользоваться счётом 5 месяцев подряд, стоимость обслуживания снизится до 0 рублей. Но для некоторых валют обслуживание дороже.

Например, для евро, доллара и фунта стерлингов — 8 000 рублей в месяц, а при среднехронологических остатках свыше 100 млн — 0,2 - 0,5 % от суммы в месяц. Для шведских и датских крон, швейцарских франков, японских йен — 0,1 - 0,15 % от среднехронологических остатков в месяц.

Комиссии за переводы в другой банк — 0,3 % от суммы перевода, о чём написано на сайте. Но в условиях тарифа прописаны дополнительные ограничения по сумме комиссии: за валютный перевод вы отдадите минимум 20 долл. США, а максимум — 200 долл. США.

Перевод на счёт юрлица по бумажному документу — 0,5 % от суммы перевода. Максимальный и минимальный размеры комиссии те же — 20 и 200 долл. США.

Приём и зачисление наличных — 8 % от достоинства банкноты. При выдаче наличных со счета — 1 % от суммы, но не менее 5 долл. США.

Специальный пакет услуг «Новые рынки» для расчетов в валюте 

В Сбербанке есть специальные пакеты услуг для работы с иностранными контрагентами. За пакет «Новые рынки» нужно ежемесячно платить 3 990 рублей. Зато вам сразу бесплатно откроют рублёвый и валютный счет в евро, долларах, тенге, белорусских рублях или юанях. В пакет входит 20 ежемесячных переводов контрагентам. А ещё вам назначат персонального менеджера по ВЭД, который возьмёт на себя работу с документами и будет консультировать по вопросам внешнеэкономической деятельности. 

К тому же снизят все комиссии, например, за валютный перевод после исчерпания лимита в 20 платежек нужно будет заплатить не 0,3 %, а всего 0,1 %, но минимум 15 долл. США и не более 200 долл. США.

Также в рамках тарифа доступны специальные курсы обмена валюты. Для всех новых клиентов 2 месяца обменный курс составляет 0,6 % от рыночного курса. После этого для каждого клиента устанавливается выгодный индивидуальный курс, который зависит от сумм конвертации за месяц.

Сбербанк, говорит, что этот тариф подойдёт новичкам в сфере ВЭД, тем, у кого есть внешнеторговые контракты, и тем, кто проводит небольшие или нерегулярные валютные платежи.

Льготный курс для покупки валюты в Сбербанке

Первоначально вы будете покупать валюту по курсу купли-продажи банка. Это очень невыгодно, так как велик спред — разница между ценой покупки и продажи валютой. 

Валютный контроль в Сбербанке

Валютный контроль — это не прихоть банка. Каждый предприниматель или ООО обязаны проходить валютный контроль при совершении операций в валюте согласно ст. 22 ФЗ от 10.12.2003 № 173. Это нужно, чтобы подтвердить, что бизнес соблюдает валютное законодательство и не нарушает закон. 

В рамках валютного контроля Сбербанк:

• ставит на учет все внешнеэкономические контракты, например, по экспорту, импорту или зарубежному кредитованию;

• принимает к учёту все документы по сделке, например, инвойсы, справки;

• проводит экспертизу контракта на соответствие законодательству;

• собирает необходимую документацию;

• следит за сроками валютного контроля;

• подбирает клиенту оптимальную схему работы с иностранным партнером;

• информирует о состоянии расчётов с контрагентом;

• предупреждает о поступлении денег на транзитный счёт;

• обеспечивает куплю-продажу валюты.

Тарифы Сбербанка на валютный контроль

Преимущества валютного контроля в Сбербанке

Банк оказывает комплекс услуг для компаний, которые занимаются ВЭД. Например, за 199 рублей в месяц можно подключить уведомления по валютному контролю. Банк напомнит вам:

• о наступлении сроков предоставления документов для валютного контроля;

• проведении документов валютным контролёром;

• фиксации нарушений валютного законодательства.

У Сбербанка есть и бесплатные услуги. Например, доступна открытая площадка для поиска бизнес-партнеров по всему миру. Размещение товаров и услуг полностью бесплатное. Также банк бесплатно и в течение 7 дней помогает возместить НДС и акцизы без визита в ФНС.

Сбербанк поможет, если у вашей компании нет опыта в ВЭД. Специалист банка бесплатно расскажет вашей службе безопасности, как проверить иностранного контрагента, а бухгалтера сориентирует, как составить закрывающие документы и сделать бухгалтерские проводки. А на платной основе банк организует для ваших специалистов по ВЭД полноценный семинар.

Как юридическому лицу открыть валютный счёт в Сбербанке

Открыть счёт можно через личное посещение банка или онлайн. Какой способ выбрать, зависит от того, есть ли у вас действующий расчётный счёт в Сбербанке.

Открыть валютный счёт в Сбербанк Бизнес Онлайн

Гораздо чаще валютный счёт открывают в том банке, где уже есть расчётный. Сбербанк не исключение. Открытие валютного счёта происходит через Сбербанк Бизнес Онлайн. Зайдите в раздел «Счета и платежи» и кликнете на кнопку «Новый счёт». После этого появится окно, где нужно выбрать «Расчётный счёт в валюте».

Кстати, в открытии валютного счёта помогает персональный менеджер. Он расскажет куда нажать, а в случае чего соединит вас с вашим менеджером по ВЭД.

Открыть валютный счёт в отделении Сбербанка

Этот способ подходит новичкам без расчётного счёта в Сбербанке. Процедура открытия валютного счёта будет аналогична открытию расчётного. На сайте банка нужно оставить заявку, в которой достаточно указать ФИО и номер телефона.

После этого вам позвонит менеджер и расскажет, какие документы собрать. Он предложит выбрать вариант их предоставления: лично в офис банка или в руки менеджера, который приедет в ваш офис.

Если вы впервые сотрудничаете со Сбербанком, то пакет документов аналогичен тому, который нужен для открытия расчетного счета. ИП понадобится паспорт, СНИЛС и лицензия (при наличии). Для ООО перечень документов больше:

• паспорт руководителя;

• ИНН;

• свидетельство о госрегистрации;

• выписка из ЕГРЮЛ;

• Устав;

• протокол о назначении директора;

• приказ о назначении главного бухгалтера;

• налоговые декларации;

• бухгалтерская отчетность.