Обязательные документы для расчётного счёта ООО
Дополнительные документы по требованию банка
Обязательные документы для расчётного счёта ООО
Документы, которые обязательны для открытия расчётного счёта, установлены законодательно (ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 и Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И). Мы собрали в таблицу документы, которые запрашивают банки.
|
Какой документ |
Копия или оригинал |
|
Выписка из ЕГРЮЛ |
Оригинал, заверенный подписью и печатью ФНС |
|
Учредительные документы:
|
Оригинал или копия, заверенная нотариусом, налоговой или банком |
|
Карточка с образцами подписей и оттиском печати |
Оригинал, заверенный нотариусом или сотрудником банка |
|
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа:
|
Протокол или решение — оригинал или копия, заверенная банком или нотариусом. Паспорт — оригинал или нотариально заверенная копия |
|
Паспорта должностных лиц из карточки и документы, подтверждающие их полномочия |
Паспорта — оригиналы или нотариально заверенные копии Иные документы — оригиналы или заверенные копии |
|
Лицензия при ведении деятельности из перечня |
Оригинал или копия, заверенная банком или нотариусом |
|
Доверенность и паспорт представителя |
Оригинал паспорта и оригинал или нотариальная копия доверенности |
Каждый банк составляет свой перечень документов. Предварительно уточните его на горячей линии или в службе поддержки.
По карточке сотрудники банка проверяют подлинность печати и подписи на платёжном документе. Если реквизиты отличаются, банк не проведет операцию.
Лица, перечисленные в карточке, могут подписывать платёжные документы. Обычно это 2-3 человека: гендиректор, главный бухгалтер и иное лицо. Число подписантов не ограничено.
Раньше право подписи делилось на первое и второе, у первого было преимущество. Теперь все подписи равноправны, поэтому на платёжном документе достаточно одной.
Карточку заверяет нотариус или банк. Сотрудники с правом подписи заполняют карточку в их присутствии.
Если у ООО нет печати, то оттиск в карточке не ставится. С 6 апреля 2015 года наличие штампа — право юридического лица, а не обязанность (ст. 2 Федерального закона от 06.04.2015 № 82-ФЗ).
Карточка с подписями нужна, если клиент хочет лично приносить в банк платёжные поручения с собственноручной подписью. Банки переходят на онлайн-обслуживание, уже не обязательно присутствовать лично для каждой операции. Если вы намерены оформлять электронные платёжные документы, то карточка не понадобится.
Дополнительные документы по требованию банка
Банки требуют и дополнительные документы, чтобы убедиться, что компания не нарушает закон (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Будьте готовы, что запросят:
-
сведения о финансовом положении. На выбор можно представить копию отчётности и налоговой декларации, копию аудиторского заключения по годовой отчётности, справку об исполнении обязательств из налоговой. Новые ООО могут в свободной форме написать письмо о причинах отсутствия финотчетности;
-
письмо о постановке на учёт в Росстате с кодами статистики;
-
документы, указывающие на месторасположение юридического лица (договор аренды, свидетельство о собственности на недвижимость);
-
отзывы о вас от других клиентов банка или отзывы других банков, с которыми вы работаете.
Документы по обстоятельствам
Для открытия счёта в частных ситуациях могут потребоваться дополнительные документы:
-
чтобы операции могли совершать обособленные подразделения — копия положения о филиале и доверенность руководителя обособленного подразделения;
-
если организация иностранная — документы, которые подтвердят правовой статус юрлица;
-
для работы с госзаказом — госконтракт или выписка из него.
Документы, которые попросят заполнить в банке
После сбора всех документов отправляйтесь в офис банка, чтобы подписать договор и заполнить остальные бумаги для открытия счёта. Если у организации есть печать, возьмите ее с собой.
Сведения о бенефициарах
Банк обязан запросить сведения о бенефициарных владельцах компании (ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Бенефициар — физическое лицо с долей уставном капитале больше 25 %, способное влиять на действия организации.
Банки собирают сведения в форме анкеты. Она у каждого своя. Вот, например, как выглядит анкета «НК банка»:
Эту информацию нужно обновлять не реже одного раза в год (ст. 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
Информационная анкета
Через анкеты банк собирает информацию обо всех клиентах и ведет статистику. Каждый банк интересует разная информация. Вот анкета РФИ Банка:
Заявление
Единой формы заявления нет. Каждая кредитная организация предлагает свою. Для примера — заявление Сбербанка:
Договор обслуживания
Банк проверит все документы, одобрит заявку и подпишет с вами договор об открытии расчётного счёта. Если документов не хватает или в них содержится ложная информация, банк может отказать в обслуживании. Подробнее про отказ читайте в нашей статье.
