Как открыть валютный счёт для ООО

Если ваша компания выходит на международный рынок и у вас появляются иностранные партнёры, для расчётов с ними понадобится валютный счёт. Расскажем, какие у него есть особенности, как и на каких условиях его открыть.

Что такое валютный счёт

Валютный счёт нужен всем компаниям, которые хотят работать с иностранными партнёрами. Его открывают, чтобы заниматься внешнеэкономической деятельностью — импортировать или экспортировать товары, работы, услуги. С таким счётом вы сможете платить и получать деньги в валюте иностранных государств. Также на валютном счёте можно хранить иностранную валюту и менять её на рубли РФ. 

Основное отличие валютного счёта от расчётного — денежная единица, в которой проходят расчёты. Для расчётного счёта это исключительно рубли, а для валютного вы можете выбрать одну из валют иностранных государств. Если вам нужны счета и в рублях, и в долларах, и в юанях, понадобится три разных счёта.

Ещё одна особенность валютного счёта — он идёт в комплекте с транзитным. То есть банк открывает вам сразу два счёта вместо одного. Деньгами на транзитном счёте пользоваться нельзя — туда перечисляют все переводы от иностранных контрагентов, чтобы провести валютный контроль. После того, как вы пройдёте контроль, выручку с транзитного счёта можно перевести на текущий валютный счёт или обменять на рубли и зачислить на рублёвый счёт.

Как проходит валютный контроль в банке

Валютный контроль — это процедура, при которой банк проверяет транзакции по счёту на соответствие российскому валютному законодательству. На каждое поступление денег надо предоставлять подтверждающие документы. И когда вы хотите кому-то заплатить с валютного счёта, документы тоже понадобятся.

Банк сообщит, когда на ваш транзитный счёт поступят деньги. Чтобы банк мог провести валютный контроль, вы должны в течение 15 рабочих дней после зачисления валюты предоставить подтверждение платежа (п. 2.1 Инструкции Банка России от 16.08.2017 г. № 181-И). Это документы, которые служат основанием получения или расходования средств — договора, контракты, паспорта сделок, выставленные счета, акты. Их не нужно каждый раз возить в банк. Достаточно сканов или фото, загруженных в личный кабинет.

Подтверждающие документы нужно предоставлять не всегда. Полный перечень таких исключений содержит п. 2.6 Инструкции Банка России от 16.08.2017 г. № 181-И. Вот некоторые из них:

1. Сумма сделки менее 200 000 рублей.

2. Деньги с валютного счёта списаны через банковскую карту.

3. Деньги списаны с валютного счёта в пользу физлица-нерезидента и связаны с пенсионными и социальными выплатами.

4. Операции между резидентом и банком, в котором открыт валютный счёт.

За прохождение валютного контроля банк берёт дополнительную комиссию. Например, в банке «Открытие» в первые 12 месяцев обслуживания она составляет 0,1 % от суммы перевода, но не менее 500 рублей и не более 70 000 рублей. 

В «Модульбанке» установлена фиксированная комиссия за валютный контроль, которая зависит от суммы операции:

Как открыть счёт — пошаговая инструкция

1. Выберите банк

Почти в каждом крупном банке вы можете открыть валютный счёт. Но самый простой и удобный вариант сделать это — обратиться в обслуживающую кредитную организацию, где у вас уже открыт расчётный счёт. Там есть все данные о вашем юрлице, поэтому процедура может ограничиться только подачей анкеты-заявления и предоставление паспорта для подтверждения личности.

Но помимо этого имеют значение:

• стоимость обслуживания валютного счёта;

• условия прохождения валютного контроля;

• виды валют, с которыми работает банк;

• комиссии банка за переводы денежных средств;

• условия покупки валюты;

• удобство личного кабинета в онлайн-банке и наличие мобильного приложения для совершения переводов в любое время и в любом месте, где есть интернет.

Если условия обслуживающего банка вас не устраивают, закон разрешает обращаться в другой банк, чтобы открыть там валютный счёт. Главное, чтобы у него была лицензия на работу с валютой.

Мы сделали обзор условий и собрали Топ-7 банков для открытия валютного счёта:

2. Заполните анкету-заявление

Чтобы открыть валютный расчётный счёт для юридических лиц, заполните анкету-заявку. Это можно сделать:

• в отделении банка — во время личного визита;

• удалённо — на официальном сайте банка.

Пример заявки в «Альфа-Банке» и последовательность открытия валютного счёта удалённо:

Обычно при удалённой отправке заявки достаточно указать контактный номер телефона. После этого вам перезвонит сотрудник банка с дальнейшими инструкциями или, как в «Альфа-Банке», вы получите доступ к полной анкете.

Там укажите основные данные о своей компании и приложите сканы запрашиваемых банком документов.

3. Подготовьте документы

Если вы открываете валютный счёт в своём обслуживающем банке, достаточно будет подать заявление и подписать договор. При открытии счёта в новой кредитной организации придётся подготовить полный комплект документов:

4. Дождитесь решения банка и подпишите договор

Валютный счёт открывают не позднее следующего дня после предоставления всех необходимых документов.

Подписать договор об открытии и обслуживании валютного счёта можно в ближайшем отделении банка. Однако некоторые кредитные организации предоставляют услугу выезда менеджера на дом или в офис. В этом случае вам остаётся только договориться об удобном времени визита и подписать привезённый договор.

Банк самостоятельно уведомит налоговую об открытии валютного счёта. Вам это делать не нужно.