Как открыть валютный счёт для ООО: пошаговая инструкция — ПоДелу.ру
Ваш город:
Москва

Как открыть валютный счёт для ООО

Если ваша компания выходит на международный рынок и у вас появляются иностранные партнёры, для расчётов с ними понадобится валютный счёт. Расскажем, какие у него есть особенности, как и на каких условиях его открыть.

Что такое валютный счёт

Валютный счёт нужен всем компаниям, которые хотят работать с иностранными партнёрами. Его открывают, чтобы заниматься внешнеэкономической деятельностью — импортировать или экспортировать товары, работы, услуги. С таким счётом вы сможете платить и получать деньги в валюте иностранных государств. Также на валютном счёте можно хранить иностранную валюту и менять её на рубли РФ. 

Основное отличие валютного счёта от расчётного — денежная единица, в которой проходят расчёты. Для расчётного счёта это исключительно рубли, а для валютного вы можете выбрать одну из валют иностранных государств. Если вам нужны счета и в рублях, и в долларах, и в юанях, понадобится три разных счёта.

Ещё одна особенность валютного счёта — он идёт в комплекте с транзитным. То есть банк открывает вам сразу два счёта вместо одного. Деньгами на транзитном счёте пользоваться нельзя — туда перечисляют все переводы от иностранных контрагентов, чтобы провести валютный контроль. После того, как вы пройдёте контроль, выручку с транзитного счёта можно перевести на текущий валютный счёт или обменять на рубли и зачислить на рублёвый счёт.

Как проходит валютный контроль в банке

Валютный контроль — это процедура, при которой банк проверяет транзакции по счёту на соответствие российскому валютному законодательству. На каждое поступление денег надо предоставлять подтверждающие документы. И когда вы хотите кому-то заплатить с валютного счёта, документы тоже понадобятся.

Банк сообщит, когда на ваш транзитный счёт поступят деньги. Чтобы банк мог провести валютный контроль, вы должны в течение 15 рабочих дней после зачисления валюты предоставить подтверждение платежа (п. 2.1 Инструкции Банка России от 16.08.2017 г. № 181-И). Это документы, которые служат основанием получения или расходования средств — договора, контракты, паспорта сделок, выставленные счета, акты. Их не нужно каждый раз возить в банк. Достаточно сканов или фото, загруженных в личный кабинет.

Подтверждающие документы нужно предоставлять не всегда. Полный перечень таких исключений содержит п. 2.6 Инструкции Банка России от 16.08.2017 г. № 181-И. Вот некоторые из них:

  1. Сумма сделки менее 200 000 рублей.

  2. Деньги с валютного счёта списаны через банковскую карту.

  3. Деньги списаны с валютного счёта в пользу физлица-нерезидента и связаны с пенсионными и социальными выплатами.

  4. Операции между резидентом и банком, в котором открыт валютный счёт.

За прохождение валютного контроля банк берёт дополнительную комиссию. Например, в банке «Открытие» в первые 12 месяцев обслуживания она составляет 0,1 % от суммы перевода, но не менее 500 рублей и не более 70 000 рублей. 

В «Модульбанке» установлена фиксированная комиссия за валютный контроль, которая зависит от суммы операции:


Как открыть счёт — пошаговая инструкция

1. Выберите банк

Почти в каждом крупном банке вы можете открыть валютный счёт. Но самый простой и удобный вариант сделать это — обратиться в обслуживающую кредитную организацию, где у вас уже открыт расчётный счёт. Там есть все данные о вашем юрлице, поэтому процедура может ограничиться только подачей анкеты-заявления и предоставление паспорта для подтверждения личности.

Но помимо этого имеют значение:

  • стоимость обслуживания валютного счёта;

  • условия прохождения валютного контроля;

  • виды валют, с которыми работает банк;

  • комиссии банка за переводы денежных средств;

  • условия покупки валюты;

  • удобство личного кабинета в онлайн-банке и наличие мобильного приложения для совершения переводов в любое время и в любом месте, где есть интернет.

Если условия обслуживающего банка вас не устраивают, закон разрешает обращаться в другой банк, чтобы открыть там валютный счёт. Главное, чтобы у него была лицензия на работу с валютой.

Подробнее о том, на что обратить внимание при выборе банка для валютного счёта, мы писали в отдельной статье.

Мы сделали обзор условий и собрали Топ-7 банков для открытия валютного счёта:


Банк

Стоимость открытия счёта

Размер комиссии за совершение международного платежа

Комиссия за валютный контроль

«Открытие»

Бесплатно

0,1 % от суммы, но не менее 20 у. е. и не более 120 у. е.

0,1 % от суммы, но не менее 500 рублей и не более 70 000 рублей.

«Модульбанк»

Бесплатно

В соответствии с выбранным тарифом. Есть абонентская плата.

От 300 до 3 000 рублей в зависимости от суммы платежа.

«Тинькофф»

Бесплатно

В соответствии с выбранным тарифом — от 0,15 до 0,2 %. Есть абонентская плата.

От 0,15 до 0,2 %, но не менее 290 рублей.

«Точка»

Бесплатно

В соответствии с выбранным тарифом. Есть абонентская плата.

От 0,1 до 0,15 %, но не менее 300 рублей и не более 9 500 рублей.

«Делобанк»

Бесплатно

0,15 % от суммы платежа, но не менее 20 USD/EUR и не более 200 USD/EUR

0,15 %, но не менее 390 рублей.

«Промсвязьбанк»

Бесплатно

0,15 % от суммы перевода.

0,1 % — без постановки контракта на учёт,


0,15 % — с постановкой контракта на учёт.

«Росбанк»

Бесплатно

0,12 % от суммы перевода, но не менее 25 USD и не более 200 USD.

От 0,05 до 0,15 % в зависимости от суммы перевода.


Нужна бесплатная помощь в регистрации бизнеса?
Найти банк
Нужна бесплатная помощь в регистрации бизнеса?
Найти банк

2. Заполните анкету-заявление

Чтобы открыть валютный расчётный счёт для юридических лиц, заполните анкету-заявку. Это можно сделать:

  • в отделении банка — во время личного визита;

  • удалённо — на официальном сайте банка.

Пример заявки в «Альфа-Банке» и последовательность открытия валютного счёта удалённо:

Обычно при удалённой отправке заявки достаточно указать контактный номер телефона. После этого вам перезвонит сотрудник банка с дальнейшими инструкциями или, как в «Альфа-Банке», вы получите доступ к полной анкете.

Там укажите основные данные о своей компании и приложите сканы запрашиваемых банком документов.


3. Подготовьте документы

Если вы открываете валютный счёт в своём обслуживающем банке, достаточно будет подать заявление и подписать договор. При открытии счёта в новой кредитной организации придётся подготовить полный комплект документов:


Обязательные документы

Дополнительные документы

  • свидетельство о регистрации юрлица или лист записи ЕГРЮЛ;

  • свидетельство о постановке на налоговый учёт;

  • паспортные данные учредителей ООО;

  • устав;

  • приказ, решение или протокол собрания учредителей с подтверждением полномочий руководителя.

  • для иностранных лиц — документы, подтверждающие право пребывания на территории РФ;

  • при ведении лицензируемой деятельности — соответствующая лицензия;

  • при открытии счёта для филиала или представительства — положение о подразделении ООО;

  • карта с подписями всех лиц, которые будут допущены к работе с валютным счётом;

  • образец оттиска печати.



Банки могут запрашивать и дополнительные документы, чтобы убедиться в вашей надёжности. Например, финансовую отчётность или сведения о деловой репутации. Обо всех требованиях вам сообщит менеджер банка после подачи заявления.

4. Дождитесь решения банка и подпишите договор

Валютный счёт открывают не позднее следующего дня после предоставления всех необходимых документов.

Подписать договор об открытии и обслуживании валютного счёта можно в ближайшем отделении банка. Однако некоторые кредитные организации предоставляют услугу выезда менеджера на дом или в офис. В этом случае вам остаётся только договориться об удобном времени визита и подписать привезённый договор.

Банк самостоятельно уведомит налоговую об открытии валютного счёта. Вам это делать не нужно.

Читайте также
Онлайн-бухгалтерия для ИП и ООО
Автор: Михаил Кобрин
20.10.2020
Вести бухгалтерский учёт должны все ООО. Предприниматели такой участи избежали, но им всё же нужно сдавать налоговые декларации и отчёты по сотрудникам. Большинство руководителей малого бизнеса для этих целей нанимает бухгалтера, который периодически готовит отчёты, а остальное время отдыхает. Для малого бизнеса — это лишь дополнительные траты. Но не каждый предприниматель знает, что для ведения бухучёта и сдачи отчётности ИП или ООО моугт использовать сервисы онлайн-бухгалтерии.
Подробнее
Что такое зарплатный проект и для чего он нужен
Автор: Елизавета Кобрина
16.10.2020
Вы можете платить зарплату сотрудникам наличными или перечислять на банковские карты с расчётного счёта. Но оба варианта невыгодные, так как придётся хранить и транспортировать наличные или платить большие комиссии банку. Зарплатный проект — это способ перечисления зарплаты в безналичной форме, но с гораздо меньшей комиссией и дополнительными бонусами. Расскажем, что такое зарплатный проект, для чего он нужен и как работает.
Подробнее
Как юрлицу пользоваться валютным счётом
Автор: Елизавета Кобрина
07.08.2020
Пользоваться валютным счётом так же, как и рублёвым, не получится. Получать и переводить иностранную валюту несколько сложнее. Расскажем, как правильно пользоваться валютным счётом и как учитывать средства для налогообложения.
Подробнее
Валютный счёт в Райффайзенбанке: условия открытия и обслуживания
Автор: Елизавета Кобрина
06.08.2020
Открыть валютный счёт в Райффайзенбанке могут юрлица, ИП и физлица, которые занимаются частной практикой — нотариусы, адвокаты, арбитражные управляющие. Расскажем об условиях открытия счёта и его обслуживания, рассмотрим действующие тарифы.
Подробнее
Счёт в юанях для юрлиц: 5 банков, обслуживающих валюту
Автор: Елизавета Кобрина
05.08.2020
Соседство России с Китаем и активные экономические отношения стимулируют банки открывать новые виды валютных счетов — в юанях. Расскажем, где открыть счёт в юанях, какие условия предлагают финансовые организации, кому и зачем работать с этой валютой.
Подробнее
Валютный счёт в Сбербанке
Автор: Михаил Кобрин
16.07.2020
Открыть валютный счёт в Сбербанке могут юрлица и ИП. Он нужен всем компаниям, которые занимаются внешнеэкономической деятельностью, например, покупают или продают товары в других странах или берут кредиты в иностранных банках. Сбербанк — крупнейший банк в России. Многие компании открывают валютный счёт и проходят валютный контроль именно здесь. Почему, разберёмся в статье.
Подробнее
Валютный счёт в ВТБ для юрлиц
Автор: Елизавета Кобрина
15.07.2020
ВТБ предлагает организациям и предпринимателям открыть валютный счёт для прямых расчётов с иностранными контрагентами. Расскажем об условиях, тарифах, валютном контроле и особенностях открытия счёта в подходящей иностранной валюте.
Подробнее
Как открыть валютный счёт в Альфа-Банке
Автор: Елизавета Кобрина
14.07.2020
Альфа Банк открывает валютные счета юрлицам и ИП. Это актуально для компаний, которые проводят платежи в иностранной валюте или работают на международном рынке. Расскажем о тарифах валютного счёта, условиях обслуживания и возможностях валютного контроля.
Подробнее
Налоговый бонус для самозанятых в 2020 году
Автор: Лилия Федулина (Перебейнос)
16.06.2020
В 2020 году самозанятые граждане РФ получили право на налоговый капитал или бонус в размере МРОТ — 12 130 рублей. Это мера государственной поддержки в период борьбы с COVID-19, которая снижает налоговую нагрузку на плательщиков налога на профессиональный доход (НПД). Расскажем, как получить и использовать бонус, в течение какого периода он действует.
Подробнее
Как составить бизнес-план для кредита: основные разделы и показатели
Автор: Михаил Кобрин
15.06.2020
Бизнес должен постоянно развиваться и наращивать обороты, но иногда прибыли или денег собственников не хватает, тогда приходится обращаться за кредитами в банк. Банк запросит бизнес-план, чтобы понять, сможете ли вы вернуть долг и насколько перспективны ваши идеи. Расскажем, как составить бизнес-план для оформления кредита.
Подробнее
Кредит на развитие сельского хозяйства под 5 %: как и где получить
Автор: Елизавета Кобрина
15.06.2020
Российские сельхозпроизводители могут брать льготные кредиты на развитие сельского хозяйства по ставке до 5 % годовых. Кредиты выдают банки, а государство компенсирует им недополученные из-за сниженной процентной ставки доходы. Расскажем, кто и как может взять льготный кредит.
Подробнее
Где открыть расчётный счёт ООО
Автор: Михаил Кобрин
16.03.2020
По закону ООО не обязаны открывать расчётный счёт, но без него сложно работать. Наличные расчёты по одному договору ограничены суммой 100 тыс. рублей, а налоги без счёта нельзя заплатить. Российские банки предлагают разнообразные условия расчётно-кассового обслуживания. Расскажем, как ООО выбрать банк для расчётного счёта.
Подробнее
Возврат подотчётных средств на расчётный счёт
Автор: Елизавета Кобрина
02.03.2020
Всё больше организаций и предпринимателей работают без кассы. Безналичные расчёты с сотрудниками стали обыденностью, но передача и возврат подотчётных сумм по безналу всё ещё не полностью урегулированы законом. Расскажем, как это правильно сделать и оформить в бухгалтерии.
Подробнее
Как пополнить расчётный счёт ООО собственными деньгами
Автор: Елизавета Кобрина
27.02.2020
У организации не всегда хватает денег на счету для оплаты налогов, аренды или поставок. В таких случаях собственнику хочется помочь своими деньгами, но просто так положить деньги на банковский счёт фирмы нельзя. Расскажем о способах легального пополнения счёта.
Подробнее